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年關(guān)將近，大量西班牙僑民在西班牙大銀行La Caixa, Bankia的賬戶被凍結(jié)，嚴(yán)重影響了僑民的正常的生活。此事件迅速成為西班牙華人圈內(nèi)的熱點(diǎn)話題，受到了廣大旅西僑民和華文媒體的密切關(guān)注。

據(jù)西班牙《歐華報(bào)》報(bào)道，2016年年末時(shí)發(fā)生的西班牙銀行大規(guī)模凍結(jié)華人、留學(xué)生銀行賬戶的事件仍未平息，至今仍有部分賬戶或銀行卡的問題尚未得到處理，2017年1月20日，據(jù)熱心讀者反映，其企業(yè)賬戶已遭西班牙Bankia銀行執(zhí)行了鎖定操作，并接到了銀行發(fā)來的通知。

根據(jù)Bankia銀行發(fā)布的通知顯示，該讀者所經(jīng)營企業(yè)的銀行賬戶目前已經(jīng)被凍結(jié)，主要原因是，銀行方面未在系統(tǒng)中查到該企業(yè)賬戶符合西班牙法律要求的相關(guān)文件最新版本，因此銀行方面認(rèn)為無法證明該企業(yè)賬戶的經(jīng)濟(jì)活動、存入賬戶資金的來源等。

Bankia銀行表示，針對賬戶凍結(jié)的操作只是暫時(shí)性措施，但企業(yè)用戶需向銀行方面提供更新后的相關(guān)文件，才可恢復(fù)賬戶正常使用。同時(shí)，Bankia銀行公布了可以有效證明企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的文件類別。

《歐華報(bào)》溫馨提示各華人企業(yè)，如果公司在Bankia銀行有開設(shè)賬戶，應(yīng)盡快向銀行方面咨詢，并準(zhǔn)備好所需文件，將賬戶凍結(jié)對企業(yè)正常經(jīng)營的影響降至最低。

知名律師告知大家，如果被凍結(jié)的銀行賬戶中的資金可以提供合法收入來源，如報(bào)稅單或者工資單，那么賬戶可以很快解凍。銀行按照法律的規(guī)定要求客戶更新資料也是完全正常的，不必引起不必要的擔(dān)心和恐慌。

但是如果沒有任何能夠證明資金來源的文件，那么銀行則會繼續(xù)封存您的賬號，如果發(fā)現(xiàn)有大量可疑資金銀行甚至?xí)蛭靼嘌婪聪春阱X調(diào)查組通報(bào)。在此季奕鴻律師也再次提醒大家，千萬不要替人匯錢或者參與任何換錢活動。任何收入都要有合法的證明做為支持才是合法收入，隨意替人匯錢換錢嚴(yán)重可構(gòu)成洗黑錢罪，可最高判處六年的有期徒刑。

Bankia銀行發(fā)給客戶的通知信函影印件

附證明材料文件：

針對企業(yè)或企業(yè)家，所需提供的文件有（需向銀行方面確認(rèn)所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 個(gè)體經(jīng)營者的社會保障收據(jù)

• 商業(yè)活動和專業(yè)人口普查（Mod. 036 AEAT）

• 稅務(wù)證

• 經(jīng)濟(jì)活動稅

• 12個(gè)月內(nèi)的年度或季度增值稅申報(bào)

• 12個(gè)月扣繳的稅款

• 企業(yè)所得稅

針對個(gè)人用戶，所需提供的文件有（需向銀行方面確認(rèn)所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 工資單，領(lǐng)取的養(yǎng)老金或失業(yè)證明

• 企業(yè)勞動關(guān)系證明

• 當(dāng)前勞動合同

• 商業(yè)活動和專業(yè)人口普查

• 最后申報(bào)的個(gè)人所得稅

• 工齡少于12個(gè)月的個(gè)人所得稅扣繳證明

證明存入賬戶的資金來源時(shí)，所需提供的文件有（需向銀行方面確認(rèn)所需材料，并非需要以下全部文件）：

• 最后申報(bào)的個(gè)人所得稅

• 12個(gè)月內(nèi)的增值稅

• 商業(yè)發(fā)票

• 與第三方或投資者的交易聲明

• 不動產(chǎn)買賣契約

• 領(lǐng)取的賠償費(fèi)

• 財(cái)產(chǎn)稅

• Model 720 AEAT，國外的財(cái)產(chǎn)和權(quán)利信息聲明

• 商業(yè)合同或者商業(yè)交易服務(wù)

• 收到的補(bǔ)貼款證明

• 彩票中獎(jiǎng)證明