国产精品熟女|www久久久久|日韩无码综合|91香蕉视频免费|国产精品视频合集|伊人久久久久久久久|日本久久一区|波多野结衣被躁120次,丁香五月伦理激情AV啪,伊人精品成人久久综合欧美,996av

歡迎來到 美成達(dá)官方網(wǎng)站!

您可信賴的

海外身份及留學(xué)專家!

since 1999

24小時(shí)咨詢熱線

400-873-5099

首頁 > 資訊中心 > 揭秘英達(dá)被捕背后的真相,在美國(guó)存錢應(yīng)該要這樣!

揭秘英達(dá)被捕背后的真相,在美國(guó)存錢應(yīng)該要這樣!

發(fā)布時(shí)間 : 2017-02-28 瀏覽人次 : 12655

著名導(dǎo)演英達(dá)近日被國(guó)內(nèi)媒體爆料在美涉嫌洗錢被捕。據(jù)新華國(guó)際核實(shí),此類報(bào)道有失實(shí)之處。英達(dá)并沒有被指控洗錢罪,而是逃避現(xiàn)金申報(bào)罪。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦法,儲(chǔ)戶如單筆存款超過1萬美元,則需配合銀行做“貨幣交易報(bào)告”,以證明款項(xiàng)合法。雖然英達(dá)夫婦入境美國(guó)時(shí)已向海關(guān)申報(bào)攜帶美金,但卻將46.44萬美元分50次存入美國(guó)銀行,以每筆低于1萬美金的金額,規(guī)避“貨幣交易報(bào)告”。就算英達(dá)收入合法,他的行為已構(gòu)成對(duì)美國(guó)聯(lián)邦法律的觸犯。


根據(jù)美國(guó)的銀行秘密法案(Bank Secrecy Act)規(guī)定:

“銀行等金融機(jī)構(gòu)如果24小時(shí)內(nèi)收到同一個(gè)人的累計(jì)1萬美元或以上的現(xiàn)金存款,就需要上報(bào)8300號(hào)表給財(cái)政部(Department of Treasury)的金融犯罪執(zhí)法部門(Financial Crime Enforcement Network)?!?/p>

“如果30天內(nèi),銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元,有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動(dòng),銀行也必須向IRS(國(guó)稅局)申報(bào)可疑活動(dòng)報(bào)告(Suspicious Activity Report)”。

根據(jù)美國(guó)的法律,各家銀行都有權(quán)利也有義務(wù)提報(bào)客戶的可疑銀行活動(dòng),否則如果真的案發(fā),負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職員也會(huì)面臨刑責(zé),同時(shí)銀行也不準(zhǔn)告訴客戶,說“你們被我們給揭發(fā)了”。

所以,如果人在美國(guó),沒必要做一些容易引發(fā)柜臺(tái)職員懷疑的行為。

比如:

經(jīng)常做出大額的交易,且與過去或目前的生意或就業(yè)不符,比如說,你開一個(gè)賣針頭線腦的小超市,但隔三差五去銀行存入、取出或轉(zhuǎn)賬個(gè)幾萬幾千美元,想想都是不可能的;

客戶用現(xiàn)金多次存入少于一萬美元的現(xiàn)金,類似英達(dá)做的就是這樣的行為,超過1萬美元就會(huì)被銀行職員盯上,但多次不足一萬美元,也會(huì)被銀行職員盯上;

客戶在打開保險(xiǎn)箱前后存取少于一萬美元的現(xiàn)金;

許多資金用成百成千成萬整數(shù)轉(zhuǎn)移;

許多小額資金從國(guó)外轉(zhuǎn)入后,被全部或大部轉(zhuǎn)出或交易,并與客戶的生意或歷史不符;

大額資金從外國(guó)客戶匯入,沒有合理的原因等等。


(IRS是美國(guó)稅務(wù)局,大額資金流轉(zhuǎn)都離不開這里的監(jiān)控)

如果你擔(dān)心成為下一個(gè)英達(dá),就來看看遇到下面的情景,需要如何應(yīng)對(duì)。


1. 我持綠卡在美國(guó)生活,我丈夫在中國(guó)無綠卡,每年從香港的銀行給我打$200,000美金生活費(fèi)。

美國(guó)國(guó)稅局規(guī)定,一個(gè)美國(guó)居民(包括公民,綠卡持有人,持合法工作簽證工作的人,以及滿足實(shí)際拘留標(biāo)準(zhǔn)的人),如果收到超過價(jià)值$100,000美金的禮物或者錢,都需要填一張叫做 Form 3520 的表格申報(bào)。需要注意的是,3520表格只是一個(gè)信息申報(bào)的文件,而不是納稅的文件;換言之,你向 IRS 申報(bào)贈(zèng)與收入,并不代表你需要為此繳稅。

2. 我持 H1B 簽證在美國(guó)工作,最近手頭緊,一位中國(guó)的好兄弟接濟(jì)我,從中國(guó)給我打了$50,000美金。

在這種情況下,你并不需要做任何事情,理由同上。只要海外的親朋好友送給你的禮物或者錢沒有超過10萬美金,都不需要申報(bào)。

3. 我從海外帶了$50萬美金來美國(guó),有合法向海關(guān)申報(bào),現(xiàn)在想存到銀行里。

這個(gè)情況就和英達(dá)的案子有點(diǎn)像了!你當(dāng)然可以存自己的錢入銀行,但是根據(jù)聯(lián)邦法律,美國(guó)銀行等金融機(jī)構(gòu)在如果24小時(shí)內(nèi)收到同一個(gè)人的累計(jì)1萬美元或以上的現(xiàn)金存款,必須對(duì)這筆資金進(jìn)行申報(bào)。如果30天內(nèi),銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元,有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動(dòng),銀行也必須向IRS 申報(bào)可疑活動(dòng)報(bào)告(Suspicious Activity Report)。所以,小編認(rèn)為,如果這就是你自己的$50萬美金,該存就存,但不要自作聰明,分51筆1萬美金以下去存,因?yàn)檫@樣做反而會(huì)引起懷疑,還不如一次性存,一次性申報(bào)。

這個(gè)申報(bào)表格叫做 FinCEN Form 104,是由銀行負(fù)責(zé)申報(bào),但由于需要客戶提供各種信息,客戶會(huì)被告知。

4. 我持 H1B 簽證在美國(guó)工作,最近手頭緊,一位美國(guó)的好兄弟接濟(jì)我,從美國(guó)給我打了$50,000美金

美國(guó)的好兄弟跟中國(guó)的好兄弟相比又是另一回事咯!先給出一個(gè)肯定的答案,這種情況下需要申報(bào),并且贈(zèng)予方需要付贈(zèng)予稅。

如果受贈(zèng)方和贈(zèng)予方都在美國(guó),那就需要遵守國(guó)稅局對(duì)于美國(guó)贈(zèng)予方面的規(guī)定了。要知道,就算是贈(zèng)予也是有贈(zèng)予稅的,但通常在美國(guó)是贈(zèng)予方來繳稅,如果需要受贈(zèng)方付稅則要聯(lián)系會(huì)計(jì)師,請(qǐng)會(huì)計(jì)師幫忙處理。

然而,在以下幾種情況下,

贈(zèng)予是可以免稅的:

1)贈(zèng)予部分的價(jià)值沒有超過每個(gè)日歷年的年免稅額,以最新的2017年為例,年贈(zèng)予免稅額為$14000美金;

2)幫他人支付學(xué)費(fèi)或者醫(yī)療費(fèi)用

3)贈(zèng)予發(fā)生在合法夫妻之間

4)贈(zèng)予對(duì)象是一個(gè)政治組織作為特定政治用途

用于贈(zèng)予稅的表格叫做 Form 709。

5. 我持綠卡在美國(guó)工作,最近手頭緊,賣了幾臺(tái)舊相機(jī)給一個(gè)兄弟,他給了我$12,000美金現(xiàn)金。

在這種情況下,你需要申報(bào)這筆現(xiàn)金收入。根據(jù)國(guó)稅局網(wǎng)站規(guī)定:公司或個(gè)人從某公司或個(gè)人收到1萬元以上現(xiàn)金,在15天內(nèi)要向國(guó)稅局申報(bào)8300表。這個(gè)報(bào)表要寫明現(xiàn)金是從哪里收到的,社安號(hào)/公司稅號(hào),地址,交易的種類,付款方式。

6. 我持綠卡在美國(guó)生活,最近想買個(gè)房子,現(xiàn)金不夠,一個(gè)美國(guó)的親戚先借給我$2,000,000美金,從美國(guó)的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬給我的。

這個(gè)情況相對(duì)就有點(diǎn)復(fù)雜了,我們分兩個(gè)情形來說:

第一,親戚很好心,把錢借給你,

但最后說不用還了。

如果不還錢,相當(dāng)于這筆錢是送給你的,那么就等同于贈(zèng)予,按贈(zèng)予的法規(guī)處理。

第二,親戚還是很好心,借給你,

又不收你利息。

如果是親戚朋友之間比較小的金錢來往,自然是沒有問題的。但如果金額過大,比如這個(gè)例子里的200萬美金,都足夠在美國(guó)買一個(gè)豪宅了,那么就要特別小心。如果親戚還是堅(jiān)持不收利息,那國(guó)稅局會(huì)把按照市場(chǎng)價(jià)格本來應(yīng)該收取的利息部分作為贈(zèng)予來看待,如果超過年免稅贈(zèng)予額,這位親戚將會(huì)被征收贈(zèng)予稅。

所以如果真的是親戚好心借給你,記得要付利息喔!

7. 我有一個(gè)海外賬戶,里面有大約10萬人民幣,年底報(bào)稅的時(shí)候要不要申報(bào)呢

如果你是美國(guó)納稅人,就需要申報(bào)。美國(guó)有一個(gè)肥爸條款,正式名稱為「海外銀行與金融資產(chǎn)帳戶申報(bào)」 (Report of Foreign Bank and Financial Accounts,F(xiàn)BAR),落實(shí)對(duì)象為美國(guó)納稅人,主要是要求納稅人若在國(guó)外有一個(gè)(或以上)的金融帳戶(如銀行存款、投資帳戶、共同基金 Mutual Fund)或簽名帳戶 (signature authority),一年中任何時(shí)間的「總和」最高額超過1萬美元,同樣在每年報(bào)稅截止日4月15日前要用 Form 114 (e-filing system) 向美國(guó)財(cái)政部申報(bào)。(財(cái)產(chǎn)申報(bào)不代表要繳稅,所得收入和資本收益才要繳稅)

肥爸條款的申報(bào)表格叫做 Form 114, 需要網(wǎng)上申報(bào)。

另外還有一個(gè)比肥爸條款更厲害的肥咖條款,同樣適用于美國(guó)納稅人,不管你是居住在美國(guó)境內(nèi)還是境外。肥咖條款的申報(bào)表格叫做 From 8938。

居住在美國(guó)境內(nèi) 

(Taxpayers living in the US)

單獨(dú)申報(bào):在報(bào)稅年度最后一天前海外總資產(chǎn)超過5萬美元,或是年中任一時(shí)間點(diǎn)超過7萬5千美元

夫妻聯(lián)合申報(bào):在報(bào)稅年度最后一天前海外總資產(chǎn)超過10萬美元,或是年中任一時(shí)間點(diǎn)超過15萬美元

居住在美國(guó)境外 

(Taxpayers living outside the US)

單獨(dú)申報(bào):在報(bào)稅年度最后一天前海外總資產(chǎn)超過20萬美元,或是年中任一時(shí)間點(diǎn)超過30萬美元

夫妻聯(lián)合申報(bào):在報(bào)稅年度最后一天前海外總資產(chǎn)超過40萬美元,或是年中任一時(shí)間點(diǎn)超過60萬美元

在美國(guó)生活的華人多多少少會(huì)需要用到在美國(guó)轉(zhuǎn)賬,存錢的一些事情,比如說用現(xiàn)金買房。要避稅的話,一定要請(qǐng)教專業(yè)人員,避稅也可以合理合法的。美成達(dá)可為客戶提供全方位專業(yè)周全的稅務(wù)規(guī)劃,確保移民、購(gòu)房輕松辦理

廣東美成達(dá)移民公司

商業(yè)|技術(shù)移民:400-873-5099 親屬移民及商旅簽證:400-873-5099 出國(guó)留學(xué):400-889-6637

在線預(yù)約

移民咨詢請(qǐng)掃二微碼

免費(fèi)獲取資料

獲取免費(fèi)評(píng)估

預(yù)約咨詢

24小時(shí)熱線:

400-873-5099

丁香五月人人操| 亚洲入口| 欧美韩国xxx在线| 人人妻人人爽 人人操| av看看啊看看啊| 999伊人大香蕉| 超碰影院黄色| 青涩五月天色在线| 99久久婷婷国产精品青草| 18p五月| 日韩无码欧美国产| 无码7777在线观看| 成人国内精品| 中秋乱伦之夜麻豆AV| 亚洲中文字慕| 中文字幕在线999| 色色导行| 成人h动漫精品一区二| 91白虎尤物| 大稥蕉九色精品伊人| 操骚逼淫荡一区| 性爱污视频| 国产裸体熟女乱伦| 99re热视频| 日本乱伦91一艹| 情五月激情亚洲丁香佳色| 黄射婷婷在线| 久久新国产| 亚洲AV成人无码久久精品夜夜嗨| 嗯嗯嗯嗯嗯啊啊啊啊啊啊在线观看| 亚洲综合伊人av逼逼| 国产成人亚洲精品91| 自拍偷拍人妻无码| 青青草 狠狠操| 9999国产精品欧美久久久久久| 99人妻无码精品系列蜜桃| 久久久久久久性爱视频 | 欧美性呦呦| 秋霞神马中文字幕| 蜜芽国内精品视频| 四彪影院黄色| 人妻偷情大吊自拍| 艹逼文学| 印度女医生遭警察性侵后自杀| 超碰在线欧洲性爱| 日本性爱视频久久丁香| 九九女厕偷拍精品视频| 久久综合88老色鬼| 亚洲最新视频| 99xxxx.com| 又粗又硬黄色| 亚卅无码高清| 3P - 色哟哟| 浮力影院日韩无码| 夜久久久久久久| 好吊操在线最新网| 熟妇操逼视频| 久久国产亚洲精品AV麻豆| 亚洲日韩婷婷综合| 少妇无码一区二区三区| 亚洲久草人妻视频网| 中文av婷婷| 黄色AV站| 亚洲成人AV免费观看孕妇| 加勒比亚洲字幕人妻| 欧美性爱第14页| 五月婷婷成人| 欧美国内偷拍视频| 伊人好屌妞操| 国产激情xxxx| 邻居少妇张开双腿让我爽一夜| 欧美人妻啪| 色偷偷中文字幕一区二区| 大香蕉2| 国产免费av免费观看| 久久人妻性爱视频2p| 午夜男人网| 浪潮AV色综合久久天堂色欲AV| 日日夜夜精品视频九色蝌蚪| 好吊操网址| 激情综合性爱| 青青草乱伦666| 丁香五月思思热4| 校花无码1页| 乱伦内射无码| ri44超碰在线进入| 欧美伊人成| 天天爽|